Europe - Krach boursier : Les valeurs du CAC 40 à éviter et celles qui pourraient sauver votre portefeuille

"Krach boursier : Les valeurs du CAC 40 à éviter et celles qui peuvent sauver votre portefeuille"

Les valeurs susceptibles de résister ou de performer malgré les turbulences :

Secteur de la santé :

• Laboratoires pharmaceutiques (exemple : Sanofi, Roche).
• Entreprises spécialisées en biotechnologie et en matériel médical.
• Fonds indiciels (ETF) liés à la santé.

Secteur des énergies renouvelables :

• Sociétés axées sur l’énergie solaire, éolienne, et les technologies de stockage.
• Obligations vertes (Green Bonds).

Agroalimentaire et produits de première nécessité :

• Entreprises produisant des biens de consommation courante et de base, comme Danone ou Nestlé.
• Fonds sectoriels dans l’alimentation et la distribution.

Technologies résilientes :

• Entreprises leaders dans l’intelligence artificielle, le cloud computing, ou la cybersécurité.
• ETF technologiques diversifiés.

Les menaces et risques actuels pour les marchés financiers :

Instabilité géopolitique :

• Conflits comme la guerre en Ukraine ou des tensions dans le Pacifique.
• Barrières commerciales et sanctions économiques.

Inflation et hausse des taux d’intérêt :

• Hausse du coût de la dette pour les entreprises.
• Réduction du pouvoir d’achat des ménages.

Ralentissement économique global :

• Risques de récession dans les grandes économies (Europe, États-Unis).
• Chômage et baisse de la consommation.

Volatilité des devises :

• Fluctuations importantes entre l’euro, le dollar et d’autres monnaies

Crise climatique :

• Menaces pour les secteurs dépendants des ressources naturelles ou des énergies fossiles.

Les placements les moins risqués dans le contexte actuel :

Les obligations d’État (souveraines) :

• Obligation française (OAT), allemande, ou américaine (Treasury Bonds).
• Privilégier les pays à faible risque économique et politique.

L’immobilier locatif et les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) :

• Investissements dans l’immobilier résidentiel ou professionnel à long terme.
• Répartition géographique pour limiter les risques.

Les métaux précieux :

• Or, argent, et platine comme valeurs refuges.
• Fonds ou ETF spécialisés dans les matières premières.

Les fonds euros dans les assurances-vie :

• Taux garantis mais rendements modérés.
• Éviter les unités de compte trop exposées aux marchés.

L’épargne réglementée :

• Livret A, LDD (Livret de Développement Durable), LEP (Livret d'Épargne Populaire).
• Sécurité absolue et disponibilité immédiate.

Précautions d’usage avant d’investir :

Diversifier ses placements :

• Ne pas tout investir dans un seul secteur ou produit.
• Répartir entre actifs à haut risque et actifs sécurisés.

Établir un fonds de secours :

• Toujours garder un montant équivalent à 3 à 6 mois de dépenses courantes en liquidités accessibles.

Se faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine :

• Analyser sa situation financière personnelle.
• Élaborer une stratégie d’investissement adaptée à ses objectifs et à son profil de risque.

Privilégier les investissements durables et responsables (ESG) :

• Intégrer les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans ses choix.

Rester vigilant face à la fiscalité :

• Anticiper les impacts fiscaux des rendements, en particulier sur les plus-values immobilières et boursières.

Conclusion : Mesurer le risque pour mieux agir

Dans le contexte actuel, les marchés financiers sont imprévisibles. Placer son argent reste un exercice délicat où prudence et diversification doivent primer. Accompagné de conseils avisés et d’une stratégie rigoureuse, il est possible de traverser ces périodes d’instabilité avec plus de sérénité.

Les 2 valeurs du CAC 40 les plus risquées :

Alstom

Pourquoi risquée ?
Alstom traverse une période difficile avec une forte augmentation de son endettement, une pression sur ses marges et des retards dans certains projets. Les incertitudes sur ses perspectives inquiètent les investisseurs.

Unibail-Rodamco-Westfield (URW)

Pourquoi risquée ?
Spécialisée dans l'immobilier commercial, URW est exposée à des secteurs en crise comme le commerce de détail. La montée de l'e-commerce, les taux d'intérêt élevés et les défis liés au financement de sa dette rendent cette valeur particulièrement vulnérable.

Les 10 valeurs du CAC 40 les moins risquées :

L’Oréal

Leader mondial des produits cosmétiques, avec une demande stable même en période de crise.

Sanofi

Secteur de la santé et pharmaceutique, avec une résilience face aux fluctuations économiques.

TotalEnergies

Bien que le secteur de l’énergie soit sujet à des fluctuations, TotalEnergies diversifie ses activités vers les énergies renouvelables, offrant une certaine sécurité.

Danone

Produits alimentaires de base, qui restent essentiels quelle que soit la conjoncture économique.

Air Liquide

Fournisseur de gaz industriels et médicaux, avec une clientèle diversifiée et stable.

Pernod Ricard

Le secteur des spiritueux bénéficie d’une forte demande internationale, même en temps de ralentissement économique.

Essilor Luxottica

Acteur clé dans l’optique et la santé visuelle, un secteur peu sensible aux crises.

Schneider Electric

Entreprise leader dans l'efficacité énergétique et l'automatisation, bien positionnée sur des tendances de long terme comme la transition énergétique.

Hermès International

Secteur du luxe ultra-premium, avec une clientèle haut de gamme moins affectée par les crises économiques.

Vinci

Activités diversifiées dans les concessions d’infrastructures (autoroutes, aéroports) et la construction, offrant une certaine résilience.

Conclusion :

Valeurs à risque élevé : Se concentrer sur Alstom et Unibail-Rodamco-Westfield souligne l'impact des dettes élevées et des secteurs en difficulté.

Valeurs résilientes : Les 10 valeurs identifiées présentent des modèles économiques solides, stables et diversifiés.

Ces observations restent générales et doivent être complétées par des analyses personnalisées avec un conseiller financier. Si vous avez besoin d’un accompagnement plus détaillé sur ces entreprises ou d’autres valeurs du CAC 40, n’hésitez pas à demander !

Patrick VINCENT - Pour OCCITANIE TRIBUNE et EUROTRIBUNE (25-12-24)

A LIRE AUSSI

Ces articles peuvent aussi vous intéresser :